主犯：牧裕晃氏（さいたま市南区・販売業）

投資セミナーを主催し、複数の協力者とともに組織的に資金を集めていました。

被害総額：数千万円規模

複数の投資家から集めた資金の総額は数千万円に達し、深刻な経済的被害をもたらしました。

捜査開始のきっかけ：3名の被害届

大阪の男性3名からの被害届をきっかけに警察が本格的な捜査を開始。
通常、投資詐欺では10名以上の被害届が必要とされる中、異例の展開でした。

ポンジスキームの仕組み

1. 初期段階：最初の投資家には約束通りの配当を支払う
2. 拡大期：成功体験を持つ投資家が口コミで広め、新規参加者が増える
3. 循環：新規参加者の資金で古参投資家への配当を支払い続ける
4. 崩壊：新規資金が途絶えた時点でシステムが破綻
5. 被害顕在化：多くの投資家が資金を失う

⚠️ なぜ信じてしまうのか

初期に参加した人には実際に配当が支払われるため信頼が高まり、
「本当に儲かっている」と錯覚してしまいます。
そして、口コミでさらに資金が集まるという連鎖が生まれ、
詐欺が拡大していくのです。

1. 民事トラブルとの線引きが難しい

「投資が失敗した」のか「詐欺だった」のか、
初期段階では判断が難しいケースが多く、
警察は民事不介入の原則から動きにくい状況があります。

2. 被害者が恥ずかしがって届け出ない

「騙されたことを知られたくない」
「自分の判断ミスを認めたくない」という心理から、
被害届を出さないケースが多数あります。

3. 証拠の収集が困難

契約書や入出金記録が不十分なケースが多く、
立件に必要な証拠を集めるのに時間がかかります。

1. Google検索で徹底的に調べる

検索すべきキーワード：

• 「会社名＋評判」「会社名＋詐欺」
• 「人物名＋口コミ」「人物名＋怪しい」
• 「案件名＋返金されない」「案件名＋危険」

このような検索で
「危険」「返金されない」「怪しい」などの情報が出てくる場合
は要注意です。

2. SNSでの評判をチェック

TwitterやFacebookで実際の利用者の声を探しましょう。

• 肯定的な意見ばかりで批判的な意見がない→サクラの可能性
• 「儲かった」という報告はあるが具体性がない→怪しい
• 批判的な意見が複数ある→要注意

3. 金融庁の登録業者かどうか確認

投資商品を販売する業者は、金融庁への登録が義務付けられています。
金融庁のウェブサイトで登録業者かどうか確認することが非常に有効です。
無登録業者の場合は100%違法ですので、関わってはいけません。

4. 過去の詐欺歴を調べる

投資詐欺で良い思いをした人は、同様のことを繰り返すケースもあります。

ただし、名前が一度割れてしまっていることから、
名前を変えて活動している場合もあります。
以前の経歴や関連人物を調べることで、
前科が見つかることもあります。

金融商品取引法で禁止されている

金融商品取引法では「元本保証」を謳う投資は基本的に違法です。
銀行預金を除き、投資にはリスクが伴うため、
元本が保証されることはありません。

「毎月安定した配当」も危険信号

市場には必ずリスクが存在するため、
確実なリターンを保証できる投資は存在しません。
株式市場も為替市場も常に変動しており、
「毎月安定して」利益を出し続けることは不可能です。

詐欺師の常套句

「元本保証」「月利○%確定」「絶対に損しない」
——これらは詐欺師が必ず使う常套句です。
このような言葉を聞いたら、その場で話を断りましょう。

時間が経つほど返金は困難になる

時間が経つほど、詐欺師は資金を移動させたり、隠したり、使い込んだりしてしまいます。連絡も途絶え、返金の可能性はどんどん低くなっていきます。

「怪しい」と感じる兆候

• 約束された配当が遅れる、または支払われない
• 運営者との連絡が取りにくくなる
• 追加投資を強く勧められる
• 契約内容と異なる説明をされる
• 出金に制限がかかる、出金できない
• ネットで悪い評判を見つけた

返金を求める際のポイント

• 書面で記録を残す：メールや内容証明郵便で返金要求を行う
• 期限を明確にする：「○月○日までに返金してください」と具体的に伝える
• 証拠を保全する：契約書、入出金記録、メールのやり取りなどを全て保存
• 専門家に相談：弁護士や消費生活センターに早めに相談

🚨 投資詐欺・危険案件関連

⚠️ 詐欺対策・見分け方