📊 投資信託と株式の特徴比較

💡 ポイント：つみたて投資枠で投資信託を積立し、成長投資枠で個別株式を購入する。
これが投資信託と株式を組み合わせる王道パターンです。
非課税保有限度額は合計1,800万円（成長投資枠は最大1,200万円）。

資産の中心（コア）は「全世界株式」や「S&P500」などの
インデックス投資信託で安定運用。
サテライト部分として個別株式を組み合わせてリターンを狙います。

長期的な値上がりをインデックス投資信託で狙い、
安定した配当収入を高配当株で確保。
キャッシュフローを重視する投資家に適しています。

ハイテク株などリスクの高い成長株を一部組み込みつつ、
8資産均等型などバランス投信でリスク分散を図る方法です。

💡 配分を決めるポイント
年齢、収入、投資経験、投資目的、リスク許容度を考慮して決めましょう。
「100−年齢」を株式比率の目安にする考え方もあります
（例：30歳なら株式70%）。

1
王道パターン：オルカン＋日本大型株

→ 世界分散と日本の優良企業を組み合わせた王道パターン。
初心者におすすめ。

2
米国集中パターン：S&P500＋米国個別株

→ 米国経済の成長を信じる人向け。成長投資枠で米国株を購入。

3
配当重視パターン：インデックス投信＋高配当株

→ 配当金で定期的なキャッシュフローを得たい人向け。

4
安定重視パターン：バランス投信＋大型安定株

→ リスクを極力抑えたい人向け。バランス投信で安定運用。

5
成長重視パターン：全世界株式＋成長株

→ 積極的にリターンを狙いたい人向け。成長株中心でハイリスク・ハイリターン。

💡 初心者におすすめの銘柄選び

まずは「自分がよく使う商品・サービスの企業」から始めてみましょう。
トヨタの車に乗っているならトヨタ、iPhoneを使っているならApple、
Amazonでよく買い物をするならAmazonなど。
身近な企業なら情報も追いやすく、愛着を持って長期保有できます。

A. 投資信託だけでも十分な資産形成は可能です。
むしろ初心者は投資信託だけでも問題ありません。
ただし、個別株を組み合わせることで高いリターンを狙える可能性があります。
投資に慣れてきたら、少しずつ株式を組み入れるのも良いでしょう。

A. 初心者は知名度が高く財務基盤の安定した大型株がおすすめです。
トヨタ、ソニー、三菱商事、NTTなど、倒産リスクが低く情報も
入手しやすい企業から始めましょう。
「自分がよく使う商品・サービスの企業」を選ぶのも一つの方法です。

A. 市場環境やライフステージに応じて柔軟に見直すのが理想です。
ただし、頻繁に変更するのは避けましょう。年1回程度のリバランスで十分です。
年齢が上がるにつれて株式比率を下げ、投信比率を上げる方法もあります。

A. どちらにもメリットがあります。
日本株は円建てで売買でき、配当金や株主優待も日本円で受け取れます。
米国株は成長性が高く、世界経済をリードする企業に投資できます。
両方を組み合わせるのも良い方法です。

A. まずは投資信託から始めるのがおすすめです。
投信で投資の基本を学び、値動きに慣れてから株式を追加するのが安全です。
つみたて投資枠で投信を積み立てながら、
成長投資枠で少しずつ株式を買い始めると良いでしょう。

💰 NISAの基礎知識

📊 投資信託・ポートフォリオ

📈 投資の基礎知識