バランス型投資信託とは？
1本で分散投資する仕組み

投資信託にはさまざまな種類がありますが、

その中でも「バランス型投資信託」は、

1本で複数の資産に分散投資できる特徴を持ち、

初心者からベテランまで幅広い投資家に支持されています。

本記事では、バランス型投資信託の仕組み、

メリットとデメリット、そして具体的な活用方法について詳しく解説します。

1. バランス型投資信託とは？

バランス型投資信託とは、株式・債券・不動産（REIT）・外国資産など

複数の資産に投資するファンドを指します。

通常の投資信託は株式型や債券型といった単一の資産に特化していますが、

バランス型は複数の資産を組み合わせることでリスク分散を図ります。

例えば、株式市場が下落しても債券が値上がりすることで損失を補う、

といった仕組みが期待できます。

つまり、1つの商品で「資産分散」と「リスク低減」を

同時に実現できるのが大きな魅力です。

2. バランス型投資信託の仕組み

バランス型投資信託は、以下のような仕組みで運用されます。

• 株式：成長性を重視し、中長期的な資産拡大を狙う。
• 債券：安定性を確保し、株式の値動きを緩和。
• 不動産投資信託（REIT）：不動産市場の収益を取り入れる。
• 海外資産：地域分散を図り、為替リスクと成長性を取り込む。

ファンドマネージャーがこれらの比率を調整し、

市場状況に応じた最適な運用を行います。

3. バランス型投資信託のメリット

• 1本で分散投資が可能
  複数の資産に投資するため、初心者でも簡単にリスク分散できる。
• 資産配分を自動調整
  ファンドマネージャーが市場に応じて比率を調整してくれる。
• 長期投資に向いている
  安定的なリターンを狙えるため、積立投資と相性が良い。
• 運用コストが低い商品も多い
  インデックス型のバランスファンドは低コストで運用可能。

4. バランス型投資信託のデメリット

• リターンが限定的
  高リスク高リターンを狙う人には物足りない可能性。
• 資産配分を自分で選べない
  ファンド任せになるため、投資家自身の裁量が少ない。
• 市場全体が下落すると影響を受ける
  複数資産に分散しても、全体相場が悪化すると損失は避けられない。

5. バランス型投資信託の活用方法

バランス型投資信託は以下のような投資家に向いています。

• 投資初心者で、まずは手軽に分散投資をしたい人
• 忙しくて資産配分を調整する時間がない人
• 長期的に安定した資産形成を目指す人

具体的には、毎月一定額を積立する「ドルコスト平均法」と組み合わせることで、

市場変動のリスクを平準化しながら長期的なリターンを狙う戦略が有効です。

6. 代表的なバランス型投資信託

日本国内で人気の高いバランス型投資信託には以下があります。

• eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
• 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
• セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

これらは低コストで運用でき、かつ長期保有に適しているため、

多くの個人投資家に選ばれています。

7. まとめ

バランス型投資信託は、1本で株式や債券、不動産、海外資産などに

分散投資できる便利な金融商品です。

投資初心者にとっては安心感があり、

経験者にとっても長期的な資産形成の基盤として活用できます。

ただしリターンは限定的であり、

自分の投資目的やリスク許容度に応じた選択が必要です。

「まずは手軽に分散投資を始めたい」という方にとって、

バランス型投資信託は最適な選択肢のひとつといえるでしょう。