📊 初心者向け完全ガイド 📊
株式型投信の特徴と選び方
高いリターンを狙う投資信託

メリット・デメリットから具体的な銘柄まで徹底解説

📋 この記事の目次

1. 株式型投信とは？基本を理解しよう
2. 株式型投信の種類【6タイプ】
3. 株式型投信のメリット【4つ】
4. 株式型投信のデメリット・リスク
5. 他の投資信託との比較
6. 株式型投信が初心者におすすめの理由【3つ】
7. 株式型投信の選び方【5つのポイント】
8. 初心者におすすめの株式型投信
9. 効果的な投資方法【3つの戦略】
10. 株式型投信のシミュレーション
11. よくある質問（FAQ）
12. まとめ：長期視点で資産形成を始めよう

💡 株式型投信とは？

株式型投信とは、投資信託の中で
株式を主要な投資対象とするファンドのことです。

国内株式や外国株式に幅広く投資し、
株価の値上がり益や配当収入を狙います。

株式市場の動向に連動して値動きするため、
債券型やREIT型に比べて値動きが大きいのが特徴です。

📌 株式型投信のイメージ

📌 株式型投信の特徴まとめ

• 投資対象：国内株式・外国株式
• リターン：高い成長性が期待できる
• リスク：値動きが大きい（ハイリスク・ハイリターン）
• 収益源：株価の値上がり益＋配当金
• 向いている人：長期投資で資産を増やしたい人

📊 株式型投信の6つのタイプ

💡 初心者におすすめのタイプ

初心者には
「全世界株式型」または「先進国株式型」のインデックスファンド
がおすすめです。
1本で広く分散投資でき、低コストで長期運用に適しています。

✅ 株式型投信の4つのメリット

① 高い成長性

株式市場は長期的に見ると右肩上がりの成長を続けてきました。
企業の成長や経済の拡大を背景に、株式型投信は高いリターンを期待できます。
特に新興国株式や先進国株式に分散投資することで、
グローバルな経済成長を取り込めます。

② 分散投資の効果

個別株を購入すると1社の業績に大きく左右されますが、
株式型投信は複数銘柄に投資するため、リスクが分散されます。
これにより、初心者でも安心して株式市場に参加できます。

③ プロによる運用

ファンドマネージャーが市場分析を行い、投資銘柄を選定します。
個人投資家では難しい高度な分析や情報収集を活用できるのは大きな強みです。

④ 少額から投資できる

株式型投信は100円程度から購入可能で、毎月積立投資もできます。
個別株のように大きな資金を必要とせず、初心者でも気軽に始められます。

📊 主要株式指数の長期リターン

※過去のリターンであり、将来を保証するものではありません。

⚠️ 株式型投信のデメリット・リスク

① 価格変動リスク（値動きが大きい）

株式市場の下落時には基準価額が大きく下がるリスクがあります。
リーマンショック時には50%以上下落したファンドも。
長期視点で持ち続ける覚悟が必要です。

② 信託報酬（運用コスト）がかかる

信託報酬は保有している間ずっとかかるコストです。
年0.1%〜2%程度ですが、長期では大きな差になるため、
低コストの商品を選びましょう。

③ 短期的な利益追求には向かない

株式型投信は長期投資向けの商品です。
短期売買で利益を狙うには向いていません。
5年、10年以上の長期視点が必要です。

④ 為替リスク（海外株式の場合）

海外株式に投資する場合、為替変動の影響を受けます。
円高になると、株価が上がっても評価額が下がる可能性があります。

📊 過去の暴落時の下落率

→ 暴落後も長期保有すれば回復してきた歴史があります。

📊 投資信託タイプ別 比較表

💡 株式型投信を選ぶべき人

• 10年以上の長期投資ができる人
• 高いリターンを狙いたい人
• 一時的な値下がりに動じない人
• 老後資金など将来に向けた資産形成をしたい人

✅ 初心者におすすめの3つの理由

① 長期的な資産形成に適している

株式型投信は短期的には値動きが大きいものの、
長期的には成長性が高いため資産形成に向いています。
毎月積立を行うことでリスクを分散しつつ、複利効果を享受できます。

② 分散効果でリスクを軽減できる

初心者が個別株を購入するのは難易度が高くリスクも大きいですが、
株式型投信なら分散投資によりリスクを抑えられるため安心です。
1本で数百〜数千銘柄に分散投資できるファンドもあります。

③ 投資の基礎を学べる

株式型投信を通じて市場の動向や企業業績に触れることで、
投資の基本を自然に学ぶことができます。
初心者にとっては投資経験を積む良いステップとなります。

🎯 株式型投信の選び方5つのポイント

① 信託報酬（コスト）をチェック

信託報酬は年0.2%以下を目安に。
長期投資ではコストの差が大きな差になります。
インデックスファンドは低コストが多いです。

② 純資産総額を確認

純資産総額が100億円以上あると安定運用が期待できます。
小さすぎると途中償還のリスクがあります。

③ 投資対象の地域・銘柄

「全世界」「米国」「日本」など、投資対象を確認。
初心者は全世界株式か米国株式がおすすめです。

④ インデックス型 or アクティブ型

初心者はインデックス型がおすすめ。
低コストで市場平均のリターンを狙えます。

⑤ トラッキングエラーを確認

インデックスファンドの場合、
指数との乖離（トラッキングエラー）が小さいものを選びましょう。
乖離が大きいと期待通りのリターンが得られない可能性があります。

📊 おすすめ株式型投信一覧

※信託報酬は変更される場合があります。最新情報は各運用会社でご確認ください。

🎯 効果的な3つの投資戦略

① 積立投資（ドルコスト平均法）

毎月一定額を投資することで価格変動リスクを平均化できます。
100円からでも始められ、タイミングを計る必要がありません。

② インデックスファンドを選ぶ

市場全体に分散投資でき、低コストで長期運用に適しています。
アクティブファンドより長期では勝ちやすいというデータも。

③ NISAの活用

非課税枠を利用することで効率的に資産形成が可能。
新NISAなら年間360万円まで非課税で投資できます。

📊 毎月3万円を積立投資した場合

条件：毎月3万円、年利7%（株式型投信の平均的なリターン）

→ 30年で元本の3倍以上に成長する可能性があります！

Q1：株式型投信はいくらから始められる？

A：100円から始められる証券会社もあります。
SBI証券や楽天証券では100円から積立投資が可能。
まずは少額から始めてみましょう。

Q2：株式型投信と個別株、どちらがおすすめ？

A：初心者には株式型投信がおすすめです。
個別株は銘柄選定の知識が必要ですが、投資信託なら1本で分散投資ができ、
プロが運用してくれます。

Q3：暴落したときはどうすればいい？

A：積立を続けることが大切です。
暴落時は安く多く買えるチャンス。
慌てて売らず、長期視点で積立を継続しましょう。

Q4：全世界株式と米国株式、どちらがいい？

A：どちらも優れた選択肢です。
米国株式は過去のリターンが高い一方、全世界株式は分散効果が高いです。
迷ったら全世界株式がおすすめ。

Q5：NISAで株式型投信を買うべき？

A：はい、NISAでの運用がおすすめです。
株式型投信は成長性が高く、値上がり益が大きくなる可能性があります。
NISAの非課税メリットを最大限活かせます。

📋 本記事のポイント

• 株式型投信：株式を主要な投資対象とするファンド
• メリット：高い成長性・分散投資・プロの運用・少額から可能
• デメリット：価格変動リスク・信託報酬・短期不向き
• おすすめの種類：全世界株式型・米国株式型のインデックスファンド
• 選び方：低コスト（信託報酬0.2%以下）・純資産総額が大きい
• 投資方法：積立投資・NISAの活用
• シミュレーション：毎月3万円×30年で約3,659万円（年7%の場合）

最後に：少額から積立投資を始めよう

株式型投信は株式市場の成長を取り込み、
長期的な資産形成を目指せる魅力的な投資信託です。

分散投資やプロの運用によって初心者でも取り組みやすく、
少額から始められる点も大きなメリットです。

一方でリスクもあるため、長期的な視点と計画的な投資が求められます。

初心者はまず少額から積立投資を始め、
投資の知識と経験を積んでいくことが成功のカギとなるでしょう。

関連記事

📝 免責事項

本記事は一般的な情報提供を目的としています。
投資信託は元本保証ではなく、価格変動により損失が生じる可能性があります。
シミュレーションは将来のリターンを保証するものではありません。
投資判断は自己責任で行ってください。