NISAで投資信託と株式を組み合わせるメリット

• 分散投資効果
  投資信託で幅広い銘柄に投資し、株式で特定企業の成長を取り込める。
• リスクとリターンのバランス
  安定的な投信とリスクの高い株式を組み合わせ、全体のリスクを調整。
• 柔軟な運用
  株式の売買で短期的な機会を狙いつつ、投信で長期的な成長を目指せる。

投資信託と株式を組み合わせる具体的な方法

1. コア・サテライト戦略

資産の中心（コア）は「全世界株式」や「S&P500」などの

インデックス投資信託で安定運用。

サテライト部分として個別株式を組み合わせてリターンを狙います。

2. 配当株とインデックス投信の組み合わせ

長期的な値上がりを投資信託で狙い、安定収入を配当株で確保。

キャッシュフローを重視する投資家に適しています。

3. 成長株とバランス型投信

ハイテク株などリスクの高い成長株を一部組み込みつつ、

8資産均等型などバランス投信でリスク分散を図る方法です。

投資配分の目安

初心者は以下のような配分を参考にすると良いでしょう。

• 投資信託70%：株式30% → 安定志向の初心者におすすめ。
• 投資信託50%：株式50% → リスクとリターンのバランスを重視。
• 投資信託30%：株式70% → 積極的にリターンを狙いたい人向け。

自身のリスク許容度や投資目的に合わせて調整することが大切です。

組み合わせの具体例

• eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）＋トヨタ自動車株
• SBI・V・S&P500インデックスファンド＋ソニーグループ株
• eMAXIS Slim 先進国株式インデックス＋高配当ETF

よくある質問（Q&A）

Q. 投資信託だけではだめ？

A. 投資信託だけでも十分分散できますが、
個別株を組み合わせることで高いリターンを狙える可能性があります。

Q. 株式はどんな銘柄を選ぶべき？

A. 初心者は知名度が高く財務基盤の安定した大型株がおすすめです。

Q. 投資割合は固定すべき？

A. 市場環境やライフステージに応じて柔軟に見直すのが理想です。